Недвижимость – это отличный вариант для инвестирования, поскольку она может использоваться для увеличения прибыли, обеспечивает высокую окупаемость инвестиций и предоставляет собственнику возможность воспользоваться выгодными налоговыми льготами.

Несмотря на это, многие люди считают, что инвестиции в недвижимость связаны с риском и требуют вложения крупных сумм, поэтому часто не могут решиться на данный шаг. Ниже мы рассмотрим 7 причин, по которым стоит подумать о диверсификации своего портфеля и добавлении в него активов в сфере недвижимости, чтобы обеспечить высокую прибыль.

7 ПРИЧИН ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ

Прежде чем инвестировать в недвижимость, необходимо определиться, каковы цели покупки и как вы хотите её использовать: в качестве частного жилья или инвестиционного актива. Возможны следующие варианты:

• покупка коммерческой недвижимости для организации бизнеса или для вложения капитала;
• покупка кондоминиума для личного пользования или сдачи в аренду;
• покупка отдельно стоящего или многоквартирного дома для частного использования или исключительно в инвестиционных целях.

Когда речь идет об инвестировании в недвижимость, важно проанализировать её местоположение, рыночную стоимость и предлагаемую цену продажи.

Наши агенты по недвижимости в Luxury Immobilien GmbH готовы помочь вам выбрать наиболее выгодный вариант для инвестиций, исходя из вашего бюджета и целей. Мы проведем всю сделку от вашего имени начиная от взаимодействия и переговоров с продавцом до осмотров и оформления документов вместе с соответствующими сборами. Наши специалисты проконсультируют вас по текущим тенденциям на рынке недвижимости Австрии и наиболее прибыльным инвестиционным стратегиям для вашего конкретного случая, чтобы избежать рисков и увеличить ваш капитал до максимально возможного.

Отсутствие риска инфляции

Термин «инфляция» пришел из экономики и означает снижение потребительских цен. Она может стать результатом быстрого изменения соотношения товаров и денежных средств, если объем последних увеличивается, а производство товаров сокращается. На текущий уровень инфляции в Австрии в основном повлияли последствия COVID-19 и, по данным Статистического управления Австрии, в апреле 2022 года инфляция выросла до 7,2%, что является достаточно высоким показателем.

Но инвестиции в недвижимость обеспечивают хеджирование, так как стоимость актива растет параллельно с уровнем инфляции или даже обгоняет его. Со временем арендная плата может быть скорректирована в соответствии с этими изменениями. С другой стороны, стоит рассмотреть вариант продажи недвижимости в будущем, чтобы максимизировать свой доход. Так вы, по крайней мере, сохраните свой капитал и будете защищены от потенциальных рисков.

Доход от аренды

Если вы сдаете свою недвижимость в аренду, то можете использовать арендные платежи для полного или частичного покрытия ипотечного кредита. Со временем, когда стоимость недвижимости значительно возрастет, вы сможете продать её с большей выгодой.

Обратите внимание! Вы минимизируете риски неудачной инвестиции, если выберете населенные пункты, в которых цены на недвижимость имеют тенденцию к росту. Кроме того, обратившись к агенту по недвижимости, вы сможете уточнить исторические данные о динамике цен в интересующих вас районах.

Рассмотрим конкретный пример получения прибыли от аренды. Если вы решили сдавать свои апартаменты в аренду за EUR 1 500 в месяц, то годовой доход составит EUR 18 000. Для апартаментов, приобретенных за EUR 400 000, срок окупаемости составит 22,2 года.

Обратите внимание, что, как уже упоминалось ранее, капитальная стоимость недвижимости всегда растет, что приводит к повышению арендной платы. Если цена аренды в выбранном вами районе имеет тенденцию к росту, то, постепенно поднимая арендную плату, вы можете сократить срок окупаемости. Например, если цена увеличится до EUR 1 800, то срок окупаемости составит 18,5 лет, а если до EUR 2 000, то на 16,6 лет.

Налоговые льготы

У инвесторов в недвижимость есть возможность сэкономить на налогах и даже полностью их компенсировать. Так, проценты, которые вы платите по кредиту, могут быть вычтены из налога на прибыль от аренды. Также вы можете вычесть 10% от стоимости вашего пакета мебели в качестве амортизации. В случае прибыли от аренды в размере до EUR 11 000 в год предусмотрено освобождение от налога. Это означает, что если два физических лица совместно владеют недвижимостью, то налоговая льгота составляет EUR 22 000.

ВАЖНО! В Австрии также предусмотрена амортизация на износ в размере от 1,5% до 4,5% при оплате налога на прибыль от арендной платы.

Финансовая безопасность

Если вы инвестируете в недвижимость как можно раньше, то уже в молодом возрасте станете владельцем собственного жилья, и вам не придется регулярно нести значительные расходы на арендную плату. Поскольку пенсионная система не предусматривает крупных выплат, дополнительный источник дохода станет важным условием поддержания достойного уровня жизни в пожилом возрасте. Владение недвижимостью обеспечивает постоянную прибыль от аренды и гарантирует достаточный доход после окончания трудовой деятельности. Люди чувствуют себя более уверенно, зная, что их средства размещены в надежных инвестициях (в недвижимость), а не на нестабильном фондовом рынке или банковском счете. Таким образом, вы сможете увеличить свой капитал вне зависимости от того, будете ли вы сдавать свою недвижимость в аренду или продадите её и получите значительную прибыль.

Наследство

Передавая свою недвижимость по наследству, вы оставляете актив, который не только приносит доход, но и растёт в цене. Наследники могут сохранить дом для продажи в будущем, либо сразу продать его и получить прибыль. К счастью, в Австрии нет налога на наследство, и процедура наследования не отличается от любой другой сделки с недвижимостью. В то же время существует налог на передачу прав собственности в размере 3,5%, для близких родственников его ставка составляет 2%. В этой статье вы можете узнать больше о налогах на недвижимость в Австрии.

Возможности инвестирования в недвижимость при маленьком капитале

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не намерены тратить большую сумму на покупку, то можете рассмотреть вариант краудинвестинга. При этом вы не приобретаете собственную недвижимость, а участвуете в качестве инвестора в финансировании строительства объектов. Как правило, входной порог начинается от EUR 500. Такая небольшая сумма даёт возможность инвестировать одновременно во множество проектов, а также диверсифицировать свой портфель для минимизации рисков. В результате вам не придется вкладывать всю сумму, но вы все равно сможете воспользоваться преимуществами владения недвижимостью.

Больше стабильности и контроля

В отличие от фондового рынка, рынок недвижимости гораздо меньше подвержен существенным колебаниям. Кроме того, недвижимость – это долгосрочная инвестиция, поэтому краткосрочные падения не окажут влияния на капитальную стоимость актива. COVID-19 – прекрасный пример того, что недвижимость обладает большей стабильностью, чем акции. Когда пандемия обрушилась на Австрию в полную силу, мы стали свидетелями того, как фондовый рынок упал, и многие рынки и отрасли последовали его примеру. В результате пострадал и рынок недвижимости: количество продаж жилья резко сократилось. Тем не менее, цены на недвижимость быстро восстановились, и, согласно индексу цен Property Index 2022 международной консалтинговой компании Deloitte, сейчас Австрия занимает второе место среди самых дорогих рынков в Европе.